CNPJ Consultoria Financeira: Como abrir sua empresa e atuar de forma profissional no mercado?

Pensando em abrir um CNPJ de consultoria financeira, mas não sabe por onde começar? O processo pode ser mais simples do que parece, e dá para fazer tudo de forma estratégica para garantir economia e segurança desde o início.

Neste artigo, você vai entender, passo a passo, o que é preciso para formalizar sua empresa de consultoria financeira, os documentos necessários, exigências legais, tipos de empresa possíveis e o regime tributário mais vantajoso para o seu perfil.

O que é uma empresa de consultoria financeira?

Uma empresa de consultoria financeira oferece orientação especializada para ajudar pessoas físicas e jurídicas a organizarem suas finanças, planejarem investimentos, reduzirem impostos e tomarem decisões mais seguras sobre o uso do dinheiro.

Esse tipo de negócio é essencial para quem busca minimizar riscos, aproveitar melhor as oportunidades do mercado e garantir um crescimento financeiro sustentável.

Quais documentos necessários para abrir CNPJ de consultoria financeira?

Antes de iniciar o processo para abrir seu CNPJ de Consultoria Financeira, é importante reunir os principais documentos exigidos para o registro da empresa. Ter tudo preparado com antecedência ajuda a agilizar o processo e evita retrabalhos. Entre os documentos básicos, estão:

Requerimento de empresário individual ou Contrato Social;
Via do requerimento padrão;
Ficha de Cadastro Nacional;
Cópia autenticada do seu CPF e RG (e dos sócios, se você tiver);
Cópia autenticada do seu comprovante de residência;
Cópia autenticada do IPTU da sede do seu negócio.

Não se preocupe se ainda não tiver todos os documentos em mãos. Durante o processo de abertura do seu CNPJ de consultoria financeira, a contabilidade responsável irá orientar você sobre cada etapa, indicando exatamente quais documentos faltam e como obtê-los da forma correta. Assim, você garante mais agilidade e segurança ao formalizar sua empresa.

Como abrir empresa de consultoria financeira?

Abrir um CNPJ de consultoria financeira exige planejamento e atenção a cada detalhe contábil e legal. Por isso, contar com o suporte de uma contabilidade especializada desde o início faz toda a diferença, garantindo que o processo ocorra de forma segura, rápida e sem erros.

A seguir, veja o passo a passo essencial para formalizar sua empresa de consultoria financeira:

Pesquisa de mercado e definição do nicho: Antes de tudo, entenda o mercado em que deseja atuar. Avalie demandas, perfis de clientes e serviços que você pode oferecer, como gestão de investimentos, planejamento tributário, controle orçamentário ou planejamento de aposentadoria. Essa etapa ajuda a posicionar melhor sua empresa e definir sua proposta de valor.

Elaboração do plano de negócios: Monte um plano de negócios que descreva seus objetivos, estratégias de crescimento, projeções financeiras e diferenciais competitivos. Além de orientar suas decisões, esse documento também ajuda a contabilidade a compreender melhor as necessidades e metas da sua consultoria financeira, contribuindo para um enquadramento tributário mais assertivo.

Apoio contábil e abertura do CNPJ: Com o plano estruturado, é hora de contar com sua contabilidade de confiança para cuidar de todo o processo de abertura do CNPJ de consultoria financeira. O contador será responsável por:

Registrar a empresa nos órgãos competentes (Junta Comercial, Receita Federal, Prefeitura etc.);
Escolher o regime tributário ideal (Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real);
Definir a razão social e o nome fantasia;
Garantir que toda a documentação esteja correta e dentro das normas.

Essa etapa é essencial para evitar erros que possam gerar custos ou impedimentos no futuro.

Certificações e licenças: Alguns tipos de serviços financeiros exigem certificações específicas (como CPA-10, CPA-20 ou CFP) e autorizações regulatórias. Sua contabilidade pode orientar sobre quais credenciais são necessárias de acordo com o escopo do seu CNPJ.

Estrutura financeira e gestão contábil: Com o CNPJ ativo, abra uma conta bancária PJ e implemente um sistema de gestão financeira eficiente. Aqui na AccountTech, por exemplo, você pode abrir sua conta PJ gratuita com uma de nossas parceiras, totalmente integrada à plataforma contábil, facilitando o controle de receitas, despesas e obrigações fiscais no dia a dia.

Estratégia de posicionamento e crescimento: Com tudo regularizado, invista na presença digital da sua consultoria. Crie um site profissional, mantenha-se ativo nas redes sociais e use estratégias de marketing para atrair novos clientes. Um CNPJ regularizado e bem estruturado, aliado à boa gestão contábil, é o que garante credibilidade e sustentabilidade ao seu negócio.

Qual o CNAE para uma empresa de consultoria financeira?

Ao abrir o seu CNPJ de consultoria financeira, um dos pontos mais importantes, e que impacta diretamente no valor dos impostos, é a escolha das atividades econômicas (CNAEs) que farão parte da empresa.

Os CNAEs definem o tipo de serviço que o negócio pode prestar e determinam o enquadramento tributário dentro do Simples Nacional. Abaixo, destacamos as opções mais comuns para quem atua com consultoria financeira:

7490-1/04 – Atividades de intermediação e agenciamento de serviços e negócios em geral, exceto imobiliários: Regulamentada pelo CORE, essa atividade pertence ao Anexo V do Simples Nacional, com alíquotas a partir de 15,5%.

66.19-3/99 – Outras atividades auxiliares dos serviços financeiros não especificadas anteriormente: Também enquadrada no Anexo V do Simples Nacional, com tributação inicial de 15,5%.

70.20-4/00 – Atividades de consultoria em gestão empresarial, exceto consultoria técnica específica: Regulamentada pelo CRA, essa é outra atividade do Anexo V do Simples Nacional, com alíquotas a partir de 15,5%.

82.11-3/00 – Serviços combinados de escritório e apoio administrativo: Essa opção pode ser mais vantajosa, pois pertence ao Anexo III do Simples Nacional, cuja tributação começa em 6%.

As atividades enquadradas no Anexo V podem migrar para o Anexo III, reduzindo a carga tributária, desde que a empresa se beneficie do Fator R, um cálculo que considera o percentual da folha de pagamento em relação ao faturamento.

Por isso, é fundamental contar com o suporte de uma contabilidade especializada em consultoria financeira, como a AccountTech, para definir a melhor combinação de CNAEs e garantir o enquadramento tributário mais vantajoso para o seu negócio.

Quanto custa abrir um CNPJ de consultoria financeira?

O custo para abrir um CNPJ de consultoria financeira pode variar conforme o tipo de empresa, o regime tributário escolhido e o estado onde ela será registrada. Ainda assim, é possível ter uma estimativa média dos principais gastos envolvidos na abertura de uma empresa de consultoria financeira em São Paulo, por exemplo:

Contabilidade: Os honorários de abertura de CNPJ são, em média, R$1.000,00. Mas, com a AccountTech, você pode realizar a abertura gratuita do seu CNPJ ao contratar o plano anual.
Taxas do Governo: Em média, R$400.
Certificado Digital: Em média, R$200.

Esses valores podem mudar conforme o porte da empresa e a complexidade da operação. Por isso, o ideal é contar com o apoio de uma contabilidade especializada, que possa calcular os custos com base no seu perfil e orientar sobre a melhor forma de economizar.

Se quiser uma estimativa personalizada, a AccountTech oferece uma consultoria gratuita e sem compromisso para simular quanto custaria abrir o seu CNPJ Consultoria Financeira. Basta preencher o formulário no final da página e receber uma análise feita especialmente para o seu caso.

Abra seu CNPJ de consultoria financeira com a AccountTech!

Como você viu, abrir uma empresa de consultoria financeira envolve diversas etapas e decisões estratégicas, desde a escolha do CNAE e do regime tributário, até o registro do CNPJ. Por isso, contar com o apoio de uma contabilidade especializada faz toda a diferença.

Na AccountTech, a abertura do CNPJ é gratuita no plano anual, você paga apenas as taxas obrigatórias do governo e o certificado digital. Além disso, você tem acesso a uma plataforma completa, suporte contábil personalizado e ao nosso Clube de Benefícios, com descontos, cashbacks e bônus em:

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Se você ainda está em dúvida sobre o momento certo para formalizar o seu negócio, não se preocupe. Oferecemos uma consultoria gratuita e sem compromisso, onde analisamos seu caso e mostramos a melhor forma de abrir o seu CNPJ com segurança e eficiência.