Como abrir uma empresa de consultoria financeira?
Se você chegou até aqui, é porque quer saber mais informações sobre como abrir uma empresa de consultoria financeira. Ou seja, muito provavelmente, já atua no mercado financeiro e busca por uma maior profissionalização como um todo.
Para te ajudar, montamos este artigo com as principais informações que você precisa saber para iniciar o processo de abertura do seu CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica) neste segmento de mercado.
Portanto, vamos tratar pontos que a sua empresa de consultoria financeira vai precisar como, por exemplo, as documentações, as exigências, os tipos de empresa a serem escolhidos, regimes tributários, entre outros. Por isso, não deixe de acompanhar os próximos tópicos:
O que é uma empresa de consultoria financeira?
Antes de mergulharmos nos detalhes práticos, é crucial compreender o que exatamente uma empresa de consultoria financeira faz. Afinal, as expectativas precisam estar bem alinhadas antes que se dê os primeiros passos.
Em linhas gerais, uma empresa de consultoria financeira fornece orientação e aconselhamento financeiro a indivíduos e empresas. Isso pode incluir serviços como planejamento tributário, gestão de investimentos, orçamento e muito mais.
Empresas de consultoria financeira são vitais para auxiliar clientes a tomar decisões informadas sobre suas finanças, minimizando riscos e maximizando oportunidades de crescimento.
Agora que entendemos o conceito básico, vamos explorar os passos para abrir a sua própria empresa de consultoria financeira. Acompanhe:
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Quais são os documentos necessários para abrir uma empresa de consultoria financeira?
Antes de dar início ao seu objetivo de abrir uma empresa de consultoria financeira, é interessante já reunir algumas documentação básicas que são necessárias para a abertura do CNPJ. Entre as principais, estão:
- Requerimento de empresário individual ou Contrato Social;
- Via do requerimento padrão;
- Ficha de Cadastro Nacional;
- Cópia autenticada do seu CPF e RG (e dos sócios, se você tiver);
- Cópia autenticada do seu comprovante de residência;
- Cópia autenticada do IPTU da sede do seu negócio.
Não se preocupe sobre os documentos dos quais você irá obter apenas após iniciar a abertura da sua empresa de consultoria financeira. Ao deixar os seus documentos pessoais separados, já é possível agilizar o processo.
Afinal, é o contador ou contabilidade que, durante o processo de abertura, irá te informar com clareza quais são todos os documentos necessários, bem como, a forma de obtê-los.
Passo a passo de como abrir uma empresa de consultoria financeira
Agora, vamos detalhar o processo prático de abrir sua empresa de consultoria financeira. Este guia passo a passo ajudará a simplificar o processo e orientá-lo na direção certa.
1. Pesquisa de Mercado e Nicho
Antes de dar os primeiros passos, realize uma pesquisa de mercado abrangente. Identifique lacunas no setor de consultoria financeira e escolha um nicho que corresponda aos seus interesses e habilidades. Pode ser planejamento de aposentadoria, gestão de dívidas, investimentos, entre outros.
2. Desenvolvimento do Plano de Negócios
Elabore um plano de negócios detalhado que inclua sua proposta de valor, análise de concorrentes, estratégias de marketing e projeções financeiras. Este documento será seu guia durante os estágios iniciais e ao buscar investidores ou empréstimos. Além de também, ajudar o seu contador a entender as suas projeções para a empresa.
3. Registro da Empresa
Aqui, você precisará do apoio da sua contabilidade de confiança, é ela que vai dar entrada em todo o processo de abertura do seu CNPJ. Juntos, vocês vão escolher o regime tributário, a razão social ou nome fantasia, se puder, entre outros detalhes.
4. Certificações e Licenças
Certifique-se de obter todas as certificações e licenças necessárias para operar como consultor financeiro. Isso inclui credenciais profissionais e autorizações regulamentares. Dependendo do tipo de atividade incluída no CNPJ, pode ser que ele precise de certificações e licenças diferentes.
5. Configuração Financeira
Abra uma conta bancária comercial e configure sistemas de contabilidade eficientes. Isso facilitará o acompanhamento das finanças do seu negócio e o cumprimento de obrigações fiscais. Aqui na AccountTech, por exemplo, você consegue abrir a sua conta PJ grátis com a nossa parceira e ela é totalmente integrada com a nossa plataforma. Isso, faz total diferença no seu dia a dia como empreendedor, facilitando diversos processos.
6. Marketing e Branding
Desenvolva uma estratégia de marketing abrangente. Isso pode incluir a criação de um site profissional, participação em redes sociais, campanhas de e-mail marketing e outras táticas para atrair clientes. Essa, será a sua forma de atingir clientes e aumentar ainda mais a sua renda.
Leia também | Regime tributário: O que é e como escolher o seu
Quanto custa abrir uma empresa de consultoria financeira?
Não tem como dizer ao certo o quanto custa abrir uma empresa de consultoria financeira. Isso acontece porque os valores podem ser diferentes tanto por conta das características de cada CNPJ como, também, por questões geográficas. Ou seja, estados diferentes podem ter taxas entre outras cobranças com valores maiores ou menores.
No entanto, para que você possa ter uma mínima ideia dos custos, separamos abaixo um exemplo dos valores que estão envolvidos ao abrir um CNPJ para consultoria financeira. Veja:
- Junta Comercial: de R$ 150 a R$ 300, dependendo do estado;
- Prefeitura / TFE / TFF: com valores entre R$300 e R$800 ao ano. Porém, alguns municípios podem ser isentos ou conter um valor exato no momento da inscrição;
- Certificado Digital: aproximadamente R$ 200 anual;
- Contabilidade: Na AccountTech, você encontra planos a partir de R$129/mês.
Se você quer ter uma ideia mais real e personalizada sobre como seria abrir a sua empresa de consultoria financeira, não se preocupe! A AcccountTech oferece um serviço de consultoria gratuito e sem compromisso, onde faremos para você uma simulação personalizada. Para garantir a sua, basta preencher o formulário disponível no final da página.
Quais são as atividades permitidas para uma empresa de consultoria financeira?
Ao abrir a sua empresa de consultoria financeira, um dos passos importantes para decidir que podem impactar no custo com impostos são as atividades. Ou seja, os CNAEs (Classificação Nacional das Atividades Econômicas) que fazem parte do seu CNPJ. Entre as possibilidades, destacamos:
- 7490-1/04 - Atividades de intermediação e agenciamento de serviços e negócios em geral, exceto imobiliários
Essa atividade é regulamentada pelo CORE e pertence ao Anexo V do Simples Nacional, com uma alíquota a partir de 15,5%.
- 66.19-3-99 - Outras atividades auxiliares dos serviços financeiros não especificadas anteriormente
Essa atividade também pertence ao Simples Nacional no Anexo V, com tributação a partir de 15,5%.
- 70.20-4-00 - Atividades de consultoria em gestão empresarial, exceto consultoria técnica específica
Regulamentada pelo CRA, também pertence ao Simples Nacional no Anexo V, com alíquotas a partir de 15,5%.
- 82.11-3/00 - Serviços combinados de escritório e apoio administrativo
Essa atividade pode acabar sendo mais vantajosa, pois pertence ao Anexo III do Simples Nacional, com uma tributação a partir de 6%.
Vale ressaltar que todas as atividades listadas anteriormente que fazem parte do Anexo V do Simples Nacional podem vir a fazer parte do Anexo III, caso seja feito o uso do Fator R.
Leia também: Fator R do Simples Nacional: Como funciona?
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Viu como para abrir a sua empresa de consultoria financeira a ajuda de um escritório de contabilidade é essencial? Afinal, são muitas as decisões que precisam ser tomadas e que vão impactar em toda a sua jornada como empreendedor.
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